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这是啥
一句话：输入一个基金代码，Agent 把基金经理 8 年的每一笔买卖翻出来，拿 12 个月后的真实走势逐笔验对错，最后吐出一份 700KB 的单文件交互报告——K 线战役回放、买卖点验尸、独立性审判、造神检测，全都有。
在线示例：兴全合宜（163417）→ 点开直接看（自包含 HTML，下载后离线也能打开；演示版已对经理姓名与照片打码）。不要用 htmlpreview.github.io 预览 gist 里的 HTML——那个预览器经常不跑内嵌脚本，看起来会像分数是 0、K 线空白，其实是预览坏了。
为什么做这个
买基金的人 99% 只看两样东西：净值曲线和平台评分。但是——
- 净值涨 ≠ 经理厉害，可能只是风格白送的（大盘成长 2020 年闭眼都赚）
- 平台评分看的是收益率和从业年头，没人去验他"什么时候卖"卖得对不对
- "和公司持仓不一样"被吹成独立性，但没人验证他不一样的时候到底赚没赚钱
- 你按季报抄他作业，到手收益可能跟他没差多少 —— 那先手优势值几个钱？
这个 skill 把这些问题全部用公开数据算一遍，每个结论可复算、有出处；查不清的标"未查证"，绝不编数。
安装
OpenClaw / 龙虾（最简单）
复制这段命令发给龙虾，它会自动装好：
git clone https://github.com/wbh604/fund-guy-skill.git ~/.openclaw/skills/fund-guy-skill && pip install -r ~/.openclaw/skills/fund-guy-skill/requirements.txt
装好后直接说：
用 fund-guy-skill 里的 skills/fund-manager-alpha/SKILL.md 帮我分析基金 163417，参考脚本在仓库 scripts/ 下。
Claude Code（Plugin 方式）
/plugin marketplace add wbh604/fund-guy-skill
/plugin install fund-manager-alpha@fund-guy-skill
装好后有三个斜杠命令：/analyze-fund 163417（完整审计）、/quick-check 163417（5 分钟速查）、/find-similar 163417（持仓撞车反查）。
Claude Code（Skill 方式）
git clone https://github.com/wbh604/fund-guy-skill.git && pip install -r fund-guy-skill/requirements.txt
在 Claude Code 里打开 fund-guy-skill 目录，skills/ 自动发现。
Codex
直接丢这段给 Codex：
克隆 https://github.com/wbh604/fund-guy-skill ，运行 pip install -r requirements.txt，然后执行 python run.py 163417 --no-browser 分析兴全合宜。跑完把报告路径给我。
Cursor
克隆后直接用 Cursor 打开仓库目录 —— .cursor/skills/ 里的项目技能自动被发现，然后说「分析基金 163417」即可。或者丢这段话进去：
克隆 https://github.com/wbh604/fund-guy-skill ，装依赖 pip install -r requirements.txt，然后读 skills/fund-manager-alpha/SKILL.md 按流程分析基金 163417，参考脚本在 scripts/ 下。
Windsurf / Devin / 其他 Agent
仓库根目录带 AGENTS.md（通用 agent 指南）和 .agents/skills/（Codex 项目技能），多数 agent 打开即识别；不识别的直接丢上面那段话。
纯命令行
git clone https://github.com/wbh604/fund-guy-skill.git
cd fund-guy-skill && pip install -r requirements.txt
python run.py 163417
📸 报告长什么样
以下截图全部来自兴全合宜（163417）的真实分析结果，白天主题。
判决书 · 受检对象 + 行为评分
总分 62 = 择时 35% + 控制 35% + 超额质量 30%，每一分都有规则可复算。印章直接告诉你"再等等"。
平台评分对照 · 84 vs 62
天天基金给他 84，我们只给 62 —— 差的 22 分，主要差在平台没看他"什么时候卖"。
战役回放 · 真实周 K + 逐笔买卖点
左边是他赚最多/亏最多/卖飞的股票榜，右边真实 K 线上标出每次买卖：绿点买入、红点主动卖、黄点被动减（触 10% 线 / 遭赎回），还有成本线和卖出线。按「战役回放」K 线逐周生长，当年的新闻和他的操作一帧帧重演。
买卖点验尸 · 65 次买入 + 16 次清仓全部验尸
每个动作拿 12 个月后的走势验：买点胜率 58%（跑赢大盘算赢），清仓躲跌率只有 31%。结论一行字：会买，不会卖。
最好与最差的决策
澜起科技加仓后 12 个月 +227%；三安光电清仓后又涨 119%（卖飞）。赢和输都摆出来 —— 只挑赢家写，报告就没有可信度了。
被套时他干什么 + 跌市防守
股票跌破成本后的 32 次动作：20 次认错砍掉 vs 12 次越跌越买 —— 偏纪律型，不死扛。旁边是四个熊市年的防守成绩单。
独立战争 · 他和公司有多不一样
分歧度标尺：他 78.8%，同事间均值也差不多 —— 不是孤狼。关键在下一步：分歧最高的季度 vs 最低的季度，随后 6 个月谁跑赢了大盘。
现在的牌面 · 前十大按行业归堆
牌面按东财/港股公开行业自动归堆，不写死「科技成长打法」。下图是合宜演示的当前牌面。
持仓撞车榜 · 同门 + 全市场
同门里谁跟他最像、全市场哪些主动基金也重仓他的票，全部配重合度进度条。想深挖哪只，直接让 Agent 再跑一遍。
今年最猛的 10 只 · 持仓同步度
今年收益榜前十平均只跟他撞 0.8/10 只重仓 —— 他的收益不是追热点榜追来的。
抄作业指数 · 他建仓 vs 你等季报
等季报再抄，超额还能拿 80% —— 买点先手一年只值 4.4 个点，跟他的择时弱项互相印证。
万元灾难片 · 你会怎么亏
拖动滑块选金额，直接看"如果买在 2021 年山顶"你的钱会变成多少、要熬多少天才回本。
机构视角 · 上行/下行捕获
机构评基金最看重的一组数，配人话注释。
运气拆解 · 收益里有多少是风格白送的
把 103 个月的收益拆给市场/大小盘/成长价值，剥完还剩每年 +7.7% —— 这才是他的真本事。
造神检测 · 明星经理黑历史扫描
甩锅跑路 / 摘桃子 / 藏尸体 / 高位圈钱，逐项核查。查不清的标"未查证"，不写成"不存在"。
闸门时间轴把限购/开门钉在市场高低点上，拿 12 个月后涨跌验他拦没拦人高位接盘——对照卡，不进总分。
年底冲排名比 Q4 和其他季；一车多牌看他名下产品持仓重不重样；开门批次验门开了之后那批钱 12 个月怎样了。三张都是对照卡，不进总分。
🎨 三种报告风格
主报告(上面那套)之外,还有三种完整的风格原型,同一套方法论、三种完全不同的叙事皮肤(当前为模拟数据演示,可作为渲染模板切换):
风格 A · 侦查卷宗 —— 「绝密档案」
牛皮纸+公章+批注,把基金经理当嫌疑人查:人事档案、物证、结案书。 在线看
风格 B · 卡牌图鉴 —— 「你抽到了一张 SSR」
游戏抽卡语言:稀有度、属性面板、对战记录、阵亡回放、强度榜。 在线看
风格 C · 体检报告 —— 「各项机能基本健康,但天冷就犯病」
体检中心语言:总检结论、检验科、既往病史、Rx 医嘱与剂量控制。 在线看
快速开始
python3 -m venv .venv && .venv/bin/pip install -r requirements.txt
# 以兴全合宜 163417 为例:取数 → 分析 → 出报告
.venv/bin/python scripts/fetch_fund.py 163417 # 基金主数据(净值/持仓/经理/持有人/费率)
.venv/bin/python scripts/fetch_stock_klines.py 163417 # 重仓股周K(窗口跟本基金成立日)
.venv/bin/python scripts/fetch_stock_industry.py 163417 # 重仓股行业(东财/港股 F10)
.venv/bin/python scripts/fetch_pingzhong.py 163417 # 天天基金 pingzhongdata(申赎/平台评分/照片)
.venv/bin/python scripts/fetch_house.py 163417 # 同门基金持仓(独立战争对照组)
.venv/bin/python scripts/fetch_market_similar.py 163417 # 全市场撞车榜反查
.venv/bin/python scripts/fetch_top_funds.py 163417 # 今年收益 TOP10 同步度
.venv/bin/python scripts/fetch_gates.py 163417 # 申购闸门(限购/开门/自购公告)
.venv/bin/python scripts/analyze_fund.py 163417 # 行为分析:验尸/评分/被动减仓判定
.venv/bin/python scripts/analyze_house.py 163417 # 分歧度/市场共识
.venv/bin/python scripts/analyze_gates.py 163417 # 闸门 × 市场分位 × 12 个月验尸
.venv/bin/python scripts/analyze_addons.py 163417 # 年底冲排名 / 一车多牌 / 开门批次 / 造神筛 / K线情景
.venv/bin/python scripts/build_fund_report.py 163417 # 生成单文件报告 assets/fund-<code>.html
在 Cursor / Claude Code / Codex 里用
把仓库丢给 Agent，说：
读 skills/fund-manager-alpha/SKILL.md，按里面的流程分析基金 163417，参考脚本在 scripts/ 下。
脚本是一次真实运行的参考实现。接口会改版，换基金时窗口、行业、费率、风格指数、同门对照、K 线 fund 事件必须按所选基金重算，禁止手写某只基金的对照表，也禁止把合宜手写时间轴抄到别的代码。公告全文和 Mandate 仍由 Agent 做；造神九项能自动筛的用本品数据，筛不到的标未获取。以 skills/fund-manager-alpha/SKILL.md 的三层取数模型为准。
方法论铁律
完整 18 条见 SKILL.md，最重要的几条：
- 直观是最高理念 —— 每个裸数字必须有主语和口径，回归系数只能进小字括号
- 必须先做任期切割 —— 前任业绩混入现任评价 = 分析作废
- 禁止把 Beta 当 Alpha —— 风格白送的收益必须先剥离
- 卖飞只认主动清仓 —— 部分减仓大头还在，被动减仓（触 10% 线/遭赎回）不是决策，全部剔除
- 失败的独立判断必须全部记录 —— 只挑赢家写 = 整个报告失去可信度
- 不许伪精确 —— 算不出来就写"未获取"，绝不编数
- 证据不足标 U（未鉴定） —— 把"查不清"当"能力差"是误伤
设计决策全记录在 DESIGN.md。
数据来源
全免费、零 API key：
| 数据 |
来源 |
| 净值 / 规模 / 申赎 / 持有人 / 经理档案 / 平台评分 |
天天基金（东方财富） |
| 逐季持仓 / 基金排行 |
东方财富，经 akshare |
| 重仓股行业 |
东方财富 F10 / 港股 F10 |
| 管理费托管费 |
东方财富基金费率页 |
| 全市场持仓横截面 |
巨潮资讯，经 akshare |
| A 股周 K（前复权） |
baostock |
| 港股周 K |
新浪财经，经 akshare |
| 申购闸门（限购 / 开门 / 公司自购） |
东方财富基金公告 JJGG |
| 名下其他产品持仓（一车多牌） |
东方财富，经 akshare |
| K 线图表库 |
TradingView Lightweight Charts (Apache-2.0) |
所有原始数据落 .cache/ 留证（不入库），记录接口名+参数与抓取时间；查不到出处的数字不许进报告。报告末尾自带完整数据来源标注。
更新日志
按时间倒序。只记对使用者有感的变化。
2026-09-03 · 预览残页与同门/撞车口径
- 报告请用浏览器直接打开本地 HTML,不要用 htmlpreview.github.io 预览 gist。分数、进度条、K 线依赖脚本,预览器经常跑不起来,看起来会像数据全空。无脚本时分数显示真分、进度条按
data-w 能画出来;iframe 预览里也不再跑会把页面藏空的动画。
- 全市场撞车只反查最新前十大 A 股,不再拿中报/年报整本持仓当「重仓」。
- 同门对照组先剔除债券/偏债/指数,且不含现任经理自管的其他产品(K 线「同门也持有」与独立战争同一口径)。
- K 线市场事件:沪深300 单日涨跌 ≥5% 自动标注,不编宏观新闻。经理照片下载校验是不是真图片。
2026-08-14 · 换基金全自动
- 行业、费率、K 线窗口、同门/市场横截面年份、闸门风格指数、同门对照，全部按所选基金重算，去掉合宜 163417 的手写对照表。
- 牌面按东财/港股所属行业归堆，不再写「科技成长打法」。
- 闸门同门对照按公司权益产品规模排序，不再限定兴全 163/340 代码。
- 热榜同步度改读本品持仓（不再依赖 analysis.json，换基金首次就能跑）；全市场反查/十大股东报告日跟最新持仓季走，不再写死 2026。
- K 线情景的
kind=fund 事件按本品自动生成（成立/经理变更/规模/回撤/闸门），不再把合宜手写时间轴当默认；行业/宏观新闻只保留在这只基金自己的缓存里。
- 造神九项改成本品数据筛：共管/独管、JJGG 标题（基准/清盘）、策略摘要 vs 牌面、名下产品清单。筛不到的仍写未获取，不写成不存在。
- 单脚本必须带 6 位基金代码，禁止默认落到 163417。演示打码：默认只打码 163417；
FUND_MASK=0 可关，FUND_MASK=1 可对任意基金开。缺 masked 照片时自动像素化。
2026-08-13 · 年底冲排名 / 一车多牌 / 开门批次
- 三张新对照卡，都不计入行为总分（硬规则第 18 条）。
- 年底冲排名：Q4 vs 其他季比前十大集中度、单票上限、换血率、当季收益。Q1/Q3 只有前十大，禁止拿持股只数比；成立首年当建仓年剔除。造神九项里这一条从「未检测」改为可自动过/红旗。
- 一车多牌：拿他名下其他主动权益的最新全持仓前十大，看跟这一只撞几只。演示标的对社会价值 9/10、对合润 6/10 —— 和社会价值本质上是一辆车换车牌。
- 开门批次命运 + 持有人换手：门开了之后 1～2 期净份额升降才算批次；净缩不能写成开门收钱。锁定期份额不动时，机构占比变化是场内换手。解锁后爬回去的那批钱，从高点起算 12 个月。
- 演示标的兴全合宜（163417）已重跑：年底冲排名未检出；一车多牌同构；开门当时净份额在缩，滞后批次 12 个月为负。
2026-08-13 · 闸门时间轴
- 新模块：闸门时间轴。把限购 / 暂停大额 / 打开申购 / 提前结束募集钉在沪深300 和他的风格指数 高低点上，拿之后 12 个月涨跌验尸（和买卖点同一套窗口）。
- 假闸门先剔除：假期双边暂停、全公司同一天限购（同门对照）、触 10% 双十线、熊市份额急缩保命。封闭期满开放申购是合同动作，不进样本。
- 对照卡，不计入行为总分。时间线重合是已确认事实；「他有良心」最多较强推断（硬规则第 17 条）。
- 公司固有资金自购能拿到就叠上去；经理个人自购没有独立接口就标「未获取」。员工持有 ≠ 经理自购。
- 演示标的兴全合宜（163417）已重跑：高位关过门，也高位开过门。在线示例同步更新。
2026-08-12 · 公开演示
- 上线 GitHub Pages 在线示例；演示版对经理姓名与照片打码。
- 多 Agent 入口：
run.py、斜杠命令、.cursor/skills / .agents/skills、英文 README。
- 报告模块齐：买卖点验尸、独立战争、抄作业指数、造神检测、全市场撞车榜。
免责声明
⚠️ 本项目仅供学习研究，全部基于公开披露数据，不构成任何投资建议。基金过往业绩不预示未来表现；报告中的判断有效期至下一期持仓披露。
一个面向 AI 智能体的基金经理行为审计技能：给它一个中国公募基金代码，它会提取该基金经理 8 年来的每一笔买卖，把每笔交易与 12 个月后的真实行情对照，并输出一个 700KB 的交互式 HTML 报告，包含 K 线对战回放、买卖复盘、独立性评分和“明星基金经理”红旗检测。